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Adottato il regolamento Ue per l’antiriciclaggio: finiranno le disparità di condizioni nel mercato interno
di Fulvio BerghellaGiugno 2024 - n. 6
Keywords: Antiriciclaggio, regolamento Ue, intelligenza artificiale
Jel codes: G21, G28, k42, M15
Il single rulebook dell'Ue, nel confermare i principi e gli obblighi fondamentali della precedente direttiva, evidenzia la dimensione internazionale del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, estende gli obblighi a nuovi soggetti, rafforza l'approccio basato sul rischio, amplia il concetto di sospetto, prescrive nuove segnalazioni su beni di valore elevato, richiede la consapevolezza degli obblighi e l'integrità degli addetti, fornisce approfondimenti sul titolare effettivo, prevede lo scambio di informazioni in partenariato, vieta le discriminazioni, aggiunge l'Iban virtuale, introduce la possibilità di utilizzare l'Ia, attribuisce nuovi poteri alle Fiu. L'Amla emanerà orientamenti e norme tecniche di attuazione e la Commissione adotterà atti delegati per le sanzioni.