Archivio sommari » Bancaria - novembre 2013 » Antiriciclaggio: come cambia il rapporto con il cliente dal 1° gennaio 2014
L’Italia, che era già tra i paesi con la normativa antiriciclaggio più avanzata e complessa, ha ulteriormente rafforzato il proprio quadro regolamentare con l’emanazione dei recenti provvedimenti della Banca d’Italia in materia di adeguata verifica della clientela e di tenuta dell’archivio unico informatico.Tali disposizioni hanno, in particolare, chiarito come l’intensità e l’estensione degli obblighi di adeguata verifica vadano modulati secondo il principio dell’approccio basato sul rischio, cioè sulla valutazione del rischio di riciclaggio legato alle abitudini operative del cliente e delle operazioni che lo stesso intende far compiere dall’intermediario