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Un nuovo metodo di profilatura antiriciclaggio della clientela: la Probability of Suspicious Activity
di Gabriele Franchi de’ CavalieriGiugno 2019 - n. 6
Keywords: Antiriciclaggio, adeguata verifica, segnalazione di operazioni sospette
Jel codes: K14, K22
L’articolo propone una soluzione concreta per l’applicazione del risk based approach nel sistema di profilatura della clientela ai fini della prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. In particolare, sviluppiamo un metodo di profilatura della clientela che, analogamente a quanto già avviene nell’ambito della gestione del rischio di credito con la stima della probabilità di default, si basa sulla stima della probabilità di coinvolgimento in episodi di riciclaggio. Tale approccio consente di aumentare l’efficacia dei processi di profilatura, di segnalazione di operazione sospetta e di controllo di secondo livello.