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Le nuove disposizioni antiriciclaggio. Da misure organizzative a regole della governance aziendale

di Luigi Donato
Ottobre 2023 - n. 10
Keywords: Banca d'Italia, antiriciclaggio, governance aziendale
Jel codes: G21, G28, K42

Le nuove disposizioni antiriciclaggio modificano l'equilibrio tra funzioni e responsabilità aziendali. Il punto qualificante è l'introduzione tra i requisiti minimi di un consigliere esecutivo nominato responsabile per l'antiriciclaggio che non sostituisce il responsabile aziendale della funzione antiriciclaggio né cancella la responsabilità collettiva degli organi. Ne risulta accresciuta l'esigenza di competenze tecniche specifiche. La filiera antiriciclaggio è più complessa ma anche più duttile per le diverse combinazioni consentite delle funzioni. L'impostazione è analoga a quella delle regole sulla governance ai sensi del Tub. Diverse sono le istituzioni di controllo: l'Unità di Supervisione e normativa antiriciclaggio della Banca d'Italia (Sna) e l'istituenda, a livello europeo, Anti-money laundering Authority (Amla). Si apre una nuova stagione di impegno per i vertici aziendali.

 

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